长春市城市规划管理条例
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长春市城市规划管理条例
吉林省人大常委会
长春市城市规划管理条例
吉林省人大常委会
（1994年9月10日吉林省长春市第十届人民代表大会常务委员会第十一次会议通过 1994年9月26日吉林省第八届人民代表大会常务委员会第十二次会议批准 1994年10月20日公布施行）
目 录
第一章 总 则
第二章 城市规划的编制和审批
第三章 建设用地规划管理
第四章 建设工程规划管理
第五章 市政公用设施的规划管理
第六章 法律责任
第七章 附 则
第一章 总 则
第一条 为了科学地制定城市规划，保证城市规划的实施，根据《中华人民共和国城市规划法》、《吉林省城市规划条例》等有关法律、法规的规定，结合我市实际，制定本条例。
第二条 凡长春市行政区域内按行政建制设立的市、镇和独立工矿区，制定和实施城市规划，在城市规划区内使用土地和进行建设，必须遵守本条例。
第三条 本条例所称城市规划区， 是指城市市区、近郊区，城市规划确定的水源保护区、开发区、风景旅游区以及机场、重要交通设施和其它因城市建设和发展需要实行规划控制的区域。城市规划区的具体范围由城市人民政府或县人民政府在编制城市总体规划中划定。
本条例所称建设，是指新建、扩建、改建（包括改变立面）、翻建房屋、人防工程、市政公用设施、工程管线、对外交通设施等一切地上地下建筑物、构筑物及整治江河湖泊、改变地形地貌的活动。
第四条 城市规划必须符合我市市情，以我市建设现代化国际性城市为目标，正确处理近期建设和远景发展的关系。
在城市规划区内进行建设，必须坚持适用、经济、美观和发展的原则。
第五条 城市人民政府和县人民政府应当加强城市规划科学技术研究，推广先进技术，提高城市规划科学技术水平。
第六条 城市人民政府和县人民政府应当将城市近期建设规划确定的城市基础设施建设项目，纳入国民经济和社会发展计划，按计划分步实施。
第七条 长春市规划局是长春市人民政府城市规划行政主管部门；县（市）人民政府的城市建设管理部门是本级人民政府的城市规划行政主管部门，在城市规划方面的主要职责是：
（一）贯彻执行有关城市规划方面的法律、法规、规章；
（二）负责本行政区域内有关城市规划方面的规范性文件的起草工作；
（三）负责本行政区域内城市规划的编制、审查、报批工作；
（四）负责城市规划区内的城市规划管理工作；
（五）负责本行政区域内城市国有土地使用权出让、转让的规划管理工作；
（六）负责本行政区域内城市规划设计和城市勘测行业的管理工作；
（七）会同有关部门负责重要城市雕塑的规划、审查等管理工作；
（八）负责开发区、风景旅游区和独立工矿区规划的编制和审核以及规划实施的指导、监督工作；
（九）负责对本行政区域内城市规划的实施进行检查、监督，依法查处违法行为；
（十）负责本行政区域内有关城市规划方面的行政复议工作。
第八条 长春市城区人民政府城市规划行政管理部门在市城市规划行政主管部门指导下，负责本行政区域内有关城市规划管理工作。
长春市郊区人民政府城市规划行政管理部门，按照长春市城市建设规划的要求，在市城市规划行政主管部门指导下，负责本行政区域内的城市规划管理工作。
第九条 行政建制镇（县人民政府所在地镇除外）人民政府相应的城市规划管理机构，负责本镇的城市规划管理工作；位于城市规划区内乡的城市规划管理人员，负责本乡的城市规划管理工作。
第十条 开发区、风景旅游区和独立工矿区的规划管理机构，在所在地市、县（市）人民政府城市规划行政主管部门指导下，具体负责本辖区的规划管理工作。
第十一条 城市规划管理人员应当持城市规划行政主管部门印发的城市规划管理检查证，依法对城市规划区内的建设用地和各项建设进行监督检查。被检查者必须按要求如实提供情况和必要的资料；检查者有责任为被检查者保守业务秘密和技术秘密。
第十二条 任何单位和个人都有遵守城市规划的义务，并有权对违反城市规划的行为进行检举和控告。
第二章 城市规划的编制和审批
第十三条 编制城市规划应当符合下列要求：
（一）从实际出发，科学预测城市远景发展的需要，使城市的发展规模、各项建设标准、定额指标、开发程序同本地区的经济技术发展水平相适应；
（二）贯彻城乡结合、促进流通、有利生产、方便生活的原则，改善投资环境，优化城市布局结构，适应经济发展的需要；
（三）保护和改善城市生态环境，防治污染和其他公害，加强城市绿化建设和市容环境卫生建设；
（四）应当符合城市防火、防爆、抗震、防洪及治安和人民防空建设等要求；
（五）加强城市道路、交通、煤气、给水、排水、供热、供电、通信等基础设施的规划布局，提高城市的整体承载能力；
（六）科学安排城市空间和各项用地，提高城市土地开发经营的环境效益、社会效益与经济效益；
（七）注意保护具有历史意义或者科学与艺术价值的文物古迹、风景名胜、传统街区和有特色的建筑，保护城市传统风貌，体现城市的地方特色。
第十四条 编制城市规划应当具备勘察、测量以及有关城市和区域经济、社会发展、自然环境、资源条件、历史情况和现状特点等基础资料。
第十五条 长春市的城市规划编制分总体规划、分区规划和详细规划三个阶段进行；其它城市的规划编制分总体规划和详细规划两个阶段进行。
第十六条 长春市城市总体规划由长春市人民政府组织编制，经省人民政府审查同意后，报国务院审批。
县级市的城市总体规划由该市人民政府组织编制，经长春市人民政府审查同意后，报省人民政府审批。
县人民政府所在地镇的城市总体规划由县人民政府组织编制，报长春市人民政府审批，并报省城市规划行政主管部门备案。
长春市城市规划区内建制镇的城市总体规划，由镇的上一级人民政府组织编制，报长春市人民政府审批；其它建制镇的城市总体规划，由镇人民政府组织编制，报县（市）人民政府审批，并报长春市人民政府城市规划行政主管部门备案。
城市人民政府和县人民政府在向上级人民政府报请审批城市总体规划前，须经同级人民代表大会或者其常务委员会审查同意。
第十七条 城市总体规划批准后，应当及时编制分区规划和详细规划。长春市市区的分区规划和重要的详细规划由长春市城市规划行政主管部门组织编制，报长春市人民政府审批；其他详细规划由长春市城市规划行政主管部门审批。
县级市市区和县人民政府所在地镇的详细规划由县（市）规划行政主管部门组织编制，报县（市）人民政府审批；其他建制镇的详细规划，由镇规划管理机构组织编制，报镇人民政府审批。
详细规划一般分为控制性详细规划和修建性详细规划。在城市规划区内应根据建设的需要，编制控制性详细规划，做为城市规划管理和综合开发、土地有偿使用的根据。开发修建地区应当编制修建性详细规划。
经批准的详细规划应当报上一级城市规划行政主管部门备案。
第十八条 长春市城市规划区内的开发区、风景旅游区和独立工矿区的规划，由长春市城市规划行政主管部门会同其管理部门组织编制，报长春市人民政府审批；详细规划由开发区、风景旅游区和独立工矿区的管理机构组织编制，报长春市城市规划行政主管部门审批。
第十九条 编制城市规划应当由具有相应城市规划设计资格的单位承担，必须采用城市勘测部门提供或者城市规划行政主管部门认可的勘测资料。
委托外地或境外城市规划设计单位承担长春市行政区域内的城市规划设计任务的，被委托单位的规划设计资格必须经长春市城市规划行政主管部门审查认定。
第二十条 城市总体规划应当包括：城市的性质、发展目标和发展规模，城市主要建设标准和定额指标，城市建设用地布局、功能分区和各项建设的总体部署，城市综合交通体系和河湖、绿地系统，各项专业规划，近期建设规划。
县级以上城市和县级人民政府所在地镇的总体规划，应当包括市或者县的行政区域的城镇体系规划。
分区规划应当包括：土地使用性质、居住人口分布、建筑及用地的容量控制指标，公共设施的分布及其用地，主、次干道的红线位置和标高，支路的走向、高度，停车场位置和控制范围，绿地系统、河湖水面、风景名胜的用地界线，工程干管的位置、走向、管径、服务范围及主要设施
的位置和用地范围。
第二十一条 编制控制性详细规划，必须明确用地规模和功能，控制建筑间距、建筑密度、人口密度、容积率和绿地率，合理确定道路系统，公共建筑和市政公用设施分布位置，确定各项经济技术指标。
编制修建性详细规划，必须明确作出建筑、道路和绿地的空间布局和景观设计，布置总平面图；作出道路交通规划设计、绿地系统规划设计、工程管线规划设计、竖向规划设计；估算工程量、拆迁量和总造价，分析投资效益。
第二十二条 城市分区规划和详细规划一经批准，必须严格执行，任何单位和个人不得擅自改变；确需改变的，必须经原审批机关批准。
第二十三条 城市人民政府和县人民政府可以根据城市经济和社会发展需要，对城市总体规划进行局部调整，报同级人民代表大会常务委员会和原批准机关备案。
第二十四条 城市总体规划有下列重大变更的，须经同级人民代表大会或者其常务委员会审查同意后，报法定审批机关审批：
（一）规划期限变更的；
（二）城市性质中首位职能变更的；
（三）城市人口规模、用地规模有重大变更的；
（四）改变城市用地发展方向的；
（五）城市主要工业区、仓储区、居住区以及公园绿地改变土地使用性质的；
（六）城市中心区、对外交通枢纽改变位置的；
（七）城市主干道改变走向，道路网格局变更的。
城市人民政府和县人民政府调整城市规划区范围的，须经同级人民代表大会或者其常务委员会审查同意，报城市总体规划原审批机关备案。
对城市分区规划和详细规划进行重大调整，须经原批准机关审批。
第三章 建设用地规划管理
第二十五条 城市规划区内的建设工程的选址和布局必须符合城市规划。建设单位编制报批项目建议书时，应当征求城市规划行政主管部门的意见，设计任务书报请批准时，必须附有城市规划行政主管部门的选址意见书。
第二十六条 在城市规划区内进行建设需要申请用地的，必须持国家批准建设项目的有关文件，向城市规划行政主管部门申请定址，由城市规划行政主管部门核定用地位置和界限，提供规划设计条件，核发建设用地规划许可证。
建设用地规划许可证分别由所在地的市、县（市）人民政府规划行政主管部门和长春市郊区人民政府城市规划行政管理部门核发。
在长春市城市规划区内新建、扩建大、中型建设项目和在长春市对外交通出口（距市区边界4公里以内的铁路、公路两侧各400米范围内）进行各种建设活动（包括个人修建住宅），需使用土地的，必须向长春市城市规划行政主管部门提出申请，经批准后核发建设用地规划许可证。
城市规划行政主管部门核发建设用地规划许可证时，可以按照有关规定收缴城市规划管理费。
第二十七条 任何单位和个人在城市规划区内临时使用土地，必须向城市规划行政主管部门提出临时用地申请，经审查同意，核发临时建设用地规划许可证后，方可到土地管理部门办理临时用地手续。
临时用地的使用期限一般不得超过两年，确需延期使用的，按照本条第一款的规定重新办理手续。
批准的临时用地三个月内未使用的，批准证件自行失效。
因国家建设需要，使用临时用地的单位和个人必须交回临时用地。
严禁在批准的临时用地范围内修建永久性建筑物、构筑物及其他设施。
第二十八条 个人在长春市城区建设住宅需要用地的，应向所在城区规划行政管理部门提出申请，经区规划行政管理部门审核，报市城市规划行政主管部门批准后，核发建设用地规划许可证。
个人在长春市郊区（属本条例第二十六条第三款规定的除外）和县（市）建设住宅的，其建设用地规划审批管理，由长春市郊区和各县（市）人民政府另行规定。
第二十九条 建设单位和个人在取得建设用地规划许可证后，方可向县级以上人民政府土地管理部门申请办理用地批准手续。建设用地规划许可证的有效期限为六个月，临时建设用地规划许可证的有效期限为三个月，逾期自行失效。
第三十条 建设用地规划许可证所附修建性详细规划及其他附件，是建设用地规划许可证的配套证件，在接受检查时，建设单位和个人必须无条件提供。
第三十一条 建设单位和个人必须按照建设用地规划许可证（含临时建设用地规划许可证）和配套证件的内容使用建设用地，未经原审批部门批准，不得变更使用者，不得改变用地规模和使用性质。
第三十二条 任何单位和个人必须服从城市人民政府和县人民政府根据城市规划做出的调整用地决定。
取得土地使用权后超过两年未进行建设的，由城市规划行政主管部门撤销建设用地规划许可证，并由土地行政管理部门收回建设用地。
第三十三条 在城市规划道路两侧修建永久性建筑物的单位和个人，应当承担与建筑用地等长的规划道路用地的征地和拆迁，并将规划道路用地无偿交城市建设部门统一管理。
第三十四条 任何单位和个人不得在城市规划区内擅自挖取砂石、土方，设置废渣、垃圾堆场，围填水面等改变地形、地貌的活动。确需进行上述活动的，必须经城市规划行政主管部门审查同意，并报有关部门批准。
第三十五条 城市新建居住区的绿化用地，不得低于总用地面积的百分之三十；旧区改建的居住区的绿化用地，不得低于总改建用地面积的百分之二十五；经批准零星插建的单体建筑绿化用地，不得低于总用地面积的百分之二十五。
第三十六条 任何单位和个人不得侵占现有和城市规划确定的风景、文物古迹、学校、幼儿园（所）、道路、广场、城市绿地、体育运动场（馆）、线路走廊、变电所、水泵站、机动车保养场、停车场、通信、水工程保护等用地。
任何部门或个人未经法定程序无权在上述用地范围内批准修建与用地性质不符的建筑物、构筑物。在上述用地范围内按规划建成的建筑物、构筑物不得改变用途。
第三十七条 在城市集中居住区不得建设污染环境的生产和经营性设施；建设其他设施，其污染物排放不得超过规定的排放标准；现有设施已造成严重污染的要限期迁移。
城市规划确定迁移的工业企业，不得在原地翻建、改建和扩建。
第三十八条 以出让方式取得建设用地使用权的单位和个人，必须按照出让合同确定的规划要求使用土地和进行建设，并服从城市规划行政主管部门的监督和管理。
以转让方式取得建设用地使用权的单位和个人，必须重新办理建设用地规划审批手续。
第四章 建设工程规划管理
第三十九条 单位和个人在城市规划区内进行新建、扩建、改建、翻建建筑物、构筑物、道路、桥梁、管线和其他工程设施的（不含个人建设住宅），按下列程序办理建设工程规划许可证：
（一）建设单位必须持建设用地规划许可证和有关批准文件向城市规划行政主管部门提出申请；
（二）城市规划行政主管部门根据已审定的修建性详细规划提出建设工程规划设计要求；
（三）城市规划行政主管部门审查建设工程规划设计方案及有关设计资料；
（四）审查建设单位提供的建筑设计方案后，核发建设工程规划许可证。
建设工程规划许可证的核发权限与本条例第二十六条规定的权限相同。
第四十条 个人在长春市城区建设住宅，须持建设用地规划许可证和土地使用证，向所在区规划行政管理部门申请，经审核后报长春市城市规划行政主管部门批准，核发建设工程规划许可证。
个人在长春市郊区（属本条例第二十六条第三款规定的除外）和县（市）建设住宅的规划审批管理，由长春市郊区和县（市）人民政府另行规定。
第四十一条 任何单位或者个人在城市规划区内进行临时建设，必须向城市规划行政主管部门提出申请，经审查同意后，核发临时建设工程规划许可证。在长春市市区的，由长春市城市规划行政主管部门核发，在长春市郊区（属本条例第二十六条第三款规定的除外）和县（市）的，由
长春市郊区和县（市）人民政府另行规定。
第四十二条 经城市规划行政主管部门批准的规划设计方案及其他附件，是建设工程规划许可证的配套证件，在接受检查时，建设单位和个人必须无条件提供。
第四十三条 任何单位和个人在取得建设工程规划许可证六个月（临时建设工程规划许可证为三个月）内未开工建设的，批准证件自行失效。
第四十四条 临时性建设工程使用期限不得超过两年，期满后必须自行拆除。确需延长使用期限的，必须重新履行报批手续。施工暂设工程，必须在工程竣工验收前拆除。
临时性建设工程在使用期限内，国家建设需要时，必须按时自行拆除。
任何单位和个人不得出租、转让、买卖临时建筑物或改变其使用性质。
第四十五条 建设单位和个人在取得建设工程规划许可证后，方可申请办理施工执照。
第四十六条 建设工程开工前必须进行施工放线。小区开发、大型公共建筑和规划道路两侧的建设工程，必须由城市规划行政主管部门认定的测绘单位承担施工放线工作。
施工放线后建设单位和个人应当向城市规划行政主管部门申请验线。城市规划行政主管部门应当在五日内派工作人员验线。经验线合格并核发建设工程定位验线合格通知书后方可开工建设。任何单位和个人不得改变验线确定的工程位置和界限。
基础砌筑过半到完成前，建设单位应向城市规划行政主管部门申请复验，城市规划行政主管部门应当在五日内派工作人员到现场复验，符合验线确定位置的，由复验人员在已核发的定位验线合格通知书上加盖复验章后，方可进行主体工程施工。
第四十七条 建设单位和个人必须按照建设工程规划许可证及配套证件的内容进行建设，不得擅自改变。确需改变的，必须报原批准部门审批。
第四十八条 城市旧区改建需要拆除原有建筑物、构筑物的，必须按照城市规划行政主管部门划定的拆迁范围进行。拆迁后须经城市规划行政主管部门验收合格方可进行建设。
在拆迁范围内经城市规划行政主管部门批准的建设期间暂时保留的旧建筑物，必须在新建工程竣工验收前拆除。
第四十九条 城市道路两侧新建、扩建、改建、翻建的建筑物、构筑物后退规划道路红线的距离，必须符合城市规划的要求。
长春市市区主次干道两侧新建、扩建、改建、翻建建筑物、构筑物的临街一侧的最突出部分的垂直投影与规划道路红线的距离不得小于4米；其它道路两侧新建、扩建、改建、翻建建筑物、构筑物的临街一侧的最突出部分的垂直投影与规划道路红线的距离不得小于1米；其中高层建筑
物、公共建筑物的临街一侧的最突出部分的垂直投影与规划道路红线的距离不得小于9米。具体规定由长春市人民政府另行制定。
其它城市建筑物、构筑物后退规划道路红线距离的规定，由长春市郊区、县（市）人民政府另行制定。
第五十条 任何单位和个人不得在城市水源保护区内修建对水源构成污染的建设项目。不得在一级水源保护区内进行与供水设施和水源保护无关的建设。
第五十一条 新建、扩建、改建火车站、汽车（航运）客运站、邮电枢纽、宾馆、招待所、影剧院、体育场（馆）、商店、医院等较大的公共建筑，必须留有足够的人流集散场地，并按照国家、省有关技术规定确定的规模设置机动车和非机动车停车场（库）。
禁止将已建成的停车场（库）改变使用性质。
第五十二条 新建、扩建、改建、翻建建筑物、构筑物的建筑间距和日照间距按照长春市人民政府的有关规定执行。
第五十三条 建设单位和个人在建设工程竣工交付使用前，必须向城市规划行政主管部门申请规划验收。城市规划行政主管部门按照批准的建设用地规划许可证和建设工程规划许可证及配套证件的内容到现场进行验收，核发城市规划验收合格通知书。
建设单位和个人办理产权手续，必须持有城市规划验收合格通知书。
第五十四条 城市市区内主次干道两侧临街的建筑物一般不得砌筑围墙。因特殊情况需要砌筑的，须经城市规划行政主管部门按照城市规划审查同意后，报城市市容行政主管部门批准。围墙式样应当为透景或半透景式，其高度不得超过1．5米。
第五十五条 长春市市区主次干道两侧营业用房的门面装修，由长春市城市规划行政主管部门按照城市规划审查同意后，报城市市容行政主管部门审批。
营业用房的门面应当贴墙装修，突出墙面部分不得超过0．3米，并不得挤占人行步道。
第五十六条 长春市市区内现有临街房屋改变使用性质及门窗位置的，必须经房屋产权单位同意并经城市规划行政主管部门按照城市规划审查同意后，报城市市容行政主管部门批准。
第五十七条 建设工程竣工六个月内，建设单位必须向城市规划行政主管部门报送有关竣工资料。
第五章 市政公用设施的规划管理
第五十八条 市政公用设施建设必须符合城市规划，做到合理布局，配套建设。
住宅小区按照规划确定的道路、管线等配套工程，必须与房屋建设同步进行，建筑工程交付使用时，道路、管线等配套工程应当同时完成。
第五十九条 在城市市区范围内，未经批准不得新建架空高压线、架空通信线和架空管道，已有的，应当逐步埋入地下。
新建、改建管线需要穿越河道、桥梁、交通隧道和铁路的，应当征得有关部门的同意。新建桥梁、隧道应根据管线综合安排，预留一定位置。
第六十条 长春市市区内沿街设置的书报亭、邮筒、消防栓、电话亭、阅报栏、画廊、候车亭、存车处等设施，须经长春市城市规划行政主管部门按城市规划审查同意并报城市市容行政主管部门批准后，方可设置。
第六十一条 任何单位和个人未经批准，不得设置街路市场和露天市场。城市人民政府应当有计划地建设室内市场，逐步将街路市场和露天市场迁入室内。新建室内市场开业的同时，应当取缔原街路市场或露天市场。
第六十二条 任何单位和个人不得在城市规划区范围内的各种地下管线覆盖面上及其控制地带、规划线路走廊地带，修建建筑物、构筑物。
第六十三条 在长春市市区原有管线与规划位置不符的，应当逐步迁移到规划位置；新架（敷）设的管线与规划位置不符的，必须无条件迁移到规划位置。
第六十四条 各种管道的敷设因受道路断面宽度限制，管线位置达不到规划要求时，应当按照小管让大管、有压力管让无压力管的原则敷设。
第六十五条 各种管道应当尽量布置在人行步道下面；同种管线在道路同侧敷设不得超过二条；敷设新管时，旧管应当拆除。
第六十六条 住宅小区内必须设置区内线路走廊，小区内的各种公用管线不得挤占城市三级以上道路。
第六十七条 建筑的出户管、出户井一般不得设在城市三级以上道路上。
第六十八条 在长春市市区内新敷设的煤气、通信管线原则上布置在路东、路南，给水、电力管线一般应布置在路西、路北。各种管线要和道路中心线的走向平行。横穿道路的管线应当与道路中心线垂直。
第六十九条 各种地下管线回填掩埋前和地上管线完工时，建设单位应当及时向城市规划行政主管部门申请规划验收。
第六章 法律责任
第七十条 违反本条例第二十二条规定，擅自改变城市规划，造成重大损失或严重后果的，追究有关责任者的行政责任。
第七十一条 违反本条例第二十六条、第二十七条、第二十八条规定，未取得建设用地规划许可证或临时建设用地规划许可证占用土地和临时用地使用期满继续占用土地的，责令限期交出用地，按照占用土地面积处以每平方米五元以上十元以下的罚款。
第七十二条 违反本条例第三十一条规定，未按建设用地规划许可证（含临时建设用地规划许可证）规定的内容使用土地，擅自改变用地规模和土地使用性质，以及未经原审批部门批准，擅自改变使用者的，撤销其建设用地规划许可证，使用的土地由当地人民政府收回。
第七十三条 违反本条例第三十二条规定，拒不执行或拖延执行人民政府调整用地决定的，由人民政府责成有关部门或单位按照城市房屋拆迁的有关规定处理。
第七十四条 违反本条例第三十四条规定，擅自进行改变地形地貌活动的，责令立即停止，并恢复原貌；继续进行的，处以建设工程总造价百分之十的罚款，无建设工程造价的，处以一千元以上五千元以下的罚款。
第七十五条 违反本条例第三十五条规定，侵占绿化用地的，责令限期退还；已进行建设的，限期拆除建筑物、构筑物，并处以该处土地出让金价格2倍至3倍的罚款；拒不拆除的，由城市规划行政主管部门强行拆除，并处以该处土地出让金价格4倍至5倍的罚款。
第七十六条 对违反本条例第三十六条规定的，责令限期退回、恢复土地原貌，并按照占地面积处以每平方米五元以上十元以下的罚款。对违法占用土地进行建设的，责令拆除或没收非法建筑，并处以工程造价百分之十以上百分之五十以下的罚款。造成重大损失的，由其上级机关追究
行政责任。
第七十七条 违反本条例第三十七条规定，在原地翻建、扩建的，责令停止建设、限期拆除；继续进行的，没收违法建筑，并对主要责任者和批准人，由其上级机关追究行政责任。
第七十八条 违反本条例第三十八条第二款规定，使用转让土地未重新办理建设用地规划许可证的，责令补办建设用地审批手续，并按照占用土地面积处以每平方米5元以上10元以下的罚款。
第七十九条 违反本条例第三十九条、第四十条、第四十七条规定，未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程规划许可证及配套证件内容进行建设的，责令停止建设，限期拆除或没收违法建筑；所建工程影响城市规划尚可采取改正措施的，责令限期改正，并处以建设工程造价百
分之十以上百分之五十以下的罚款。
第八十条 违反本条例第四十三条规定，建设工程不按限期开工，又不办理延期手续的，城市规划行政主管部门收回建设用地规划许可证和建设工程规划许可证，所交费用不予退还。
第八十一条 违反本条例第四十四条规定的，责令限期拆除，逾期不拆除的，予以没收或强行拆除。
第八十二条 违反本条例第四十六条规定，未经城市规划行政主管部门定位验线擅自开工的，责令停止建设，进行定位核查，符合建设工程规划许可证要求的建筑工程，核发定位验线合格通知书后，可继续施工，对直接责任者处以一百元以上二百元以下的罚款；不符合批准证件要求的
，责令改正，并按照本条例第七十九条规定予以处罚。
第八十三条 违反本条例第四十八条第二款规定的，责令限期拆除。
第八十四条 违反本条例第四十九条规定的，责令立即停止施工，拆除已建部分，并处以违法建筑总造价百分之十以上百分之五十以下的罚款。
第八十五条 违反本条例第五十条规定，责令限期拆除违法建筑，并处以违法工程造价百分之十以上百分之五十以下的罚款。
第八十六条 违反本条例第五十一条第一款规定，未按照规定设置停车场（库）的，责令按规划设置相应的停车场（库）；拒不设置的，由城市规划行政主管部门处以设置相应停车场（库）所需全部费用3倍至5倍的罚款，专项用于修建停车场（库）。
违反本条例第五十一条第二款规定，改变已建成停车场（库）使用性质的，责令限期恢复，并处以设置相应停车场（库）所需全部费用1倍至2倍的罚款；拒不恢复的，处以设置相应停车场（库）所需全部费用5倍的罚款，专项用于修建停车场（库）。
第八十七条 违反本条例第五十三条规定，建设工程竣工交付使用前未向城市规划行政主管部门申请规划验收的，处以建设工程总造价百分之一的罚款。
第八十八条 违反本条例第五十四条规定，未经批准或不按规定砌筑围墙的，责令限期改正或拆除。
第八十九条 违反本条例第五十五条规定，未经批准或者不按照规定装修门面的，责令限期改正或者拆除装修，恢复原貌。拒不执行的，强制拆除。
第九十条 违反本条例第五十六条规定，未经批准，擅自改变房屋使用性质及门窗位置的，责令限期改正，恢复原貌。拒不执行的，强制拆除。
第九十一条 违反本条例第五十七条规定，建设工程竣工六个月内未向城市规划行政主管部门报送有关竣工资料的，处以工程总造价百分之零点五的罚款。
第九十二条 违反本条例第五十八条第二款规定的，责令限期完成道路、管线工程；拒不执行的，每拖延一日处以应修道路、管线工程造价千分之一的罚款。
第九十三条 违反本条例第六十条规定的，责令限期拆除未经批准的设施。
第九十四条 违反本条例第六十一条规定的，由城市规划行政主管部门会同有关部门予以取缔。
第九十五条 违反本条例第六十二条规定的，责令限期拆除建筑物、构筑物。
第九十六条 违反本条例第六十三条、第六十四条、第六十五条、第六十六条、第六十七条、第六十八条规定的，责令限期改建。拒不执行的，城市规划行政主管部门委托有关单位改建，全部改建费用由建设单位承担，并收取改建费用1倍的补偿费。
第九十七条 违反本条例第六十九条规定的，对建设单位处以工程造价百分之一的罚款。
第九十八条 受处罚的单位或者个人拒不执行城市规划行政主管部门下达的停止建设或拆除建筑物、构筑物的处罚决定继续施工的，城市规划行政主管部门可以强行拆除违法的建筑物、构筑物。
需要限期拆除的违法建筑物、构筑物及其它设施权属不清的，城市规划行政主管部门应会同有关部门在建筑物、构筑物及其它设施所在地公布拆除决定，规定期限内仍无认权属的，按照无主物处理，并由城市规划行政主管部门组织拆除。
第九十九条 按照本条例规定对单位处以罚款的，同时对单位主管领导和责任者处以五百元以上一千元以下的罚款。
企业缴纳的罚款从其自有资金中支付；行政事业单位缴纳的罚款从预算包干结余和预算外资金中支付；个人的罚款一律从个人收入中支付。
本条例规定的对单位和个人罚款，应当开具财政部门统一印制的罚款收据。罚款收入除本条例有特殊规定的，一律上缴同级财政，并实行财政专户存储，用于城市规划事业。
第一百条 开发建设单位违反城市规划被处罚两次以上的，城市规划行政主管部门停止其一年申请建设用地的审批。
第一百零一条 城市规划工作人员违反法律、法规的规定审批建设项目的，玩忽职守，使城市规划的实施造成损失的，或者以权谋私，违法渎职的，由其所在单位给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第一百零二条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到处罚通知之日起十五日内，向作出处罚决定的上一级机关申请复议；对复议决定不服的，可以在接到复议决定之日起十五日内向人民法院起诉。当事人也可以在接到处罚通知之日起十五日内直接向人民法院起诉。当事人逾期不
申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。强制执行费用由当事人承担。
第七章 附 则
第一百零三条 本条例所称的“以上”均含本数，“以下”均不含本数。
第一百零四条 本条例由长春市人民代表大会常务委员会负责解释。
第一百零五条 本条例自公布之日起施行。
1994年10月20日
中国银监会关于印发《商业银行资本计量高级方法验证指引》的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银监会关于印发《商业银行资本计量高级方法验证指引》的通知
银监发[2009]104号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：
现将《商业银行资本计量高级方法验证指引》（以下简称《指引》）印发给你们，请《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行遵照执行。银监会鼓励暂不准备实施新资本协议的银行参照本《指引》改进风险管理。
请各银监局将本《指引》转发至辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资法人银行。
二○○九年十一月二十三日
商业银行资本计量高级方法验证指引
第一章 总 则
第一条 为规范商业银行资本计量高级方法的验证，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。
第二条 本指引适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。
第三条 本指引所称验证，是指采用资本计量高级方法的商业银行对信用风险的内部评级法、市场风险的内部模型法、操作风险的高级计量法及其支持体系进行持续检查，完善自我纠正机制，确保资本计量充分反映风险水平。商业银行采用资本计量高级方法计算监管资本，应按照本指引要求建立验证体系。
第四条 商业银行采用内部评级法计算信用风险监管资本要求，应根据本指引和中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）关于《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》的要求，对内部评级体系进行验证，确保模型能够有效量化风险，评级体系运行稳定可靠。
第五条 商业银行采用内部模型法计算市场风险监管资本要求，应根据本指引和银监会关于《商业银行市场风险内部模型法监管资本计量指引》的要求，对市场风险内部模型及支持体系进行验证，确保模型理论正确、假设合理、数据完整、模型运行情况良好、计算准确、使用分析恰当。
第六条 商业银行使用高级计量法计算操作风险监管资本，应根据本指引和银监会关于《商业银行操作风险监管资本计量指引》和《商业银行操作风险管理指引》的相关要求，对操作风险高级计量模型及支持体系进行验证，证明高级计量模型能够充分反映低频高损事件风险，审慎计量操作风险的监管资本。
第七条 银监会按照本指引对商业银行资本计量高级方法的验证工作进行监督检查。
第二章 商业银行验证工作的总体要求
第一节 验证目标和范围
第八条 商业银行对资本计量高级方法的验证承担主要责任，并通过建立完善的验证体系实现以下目标：
（一）增强高级计量方法的稳健性和可靠性。
（二）建立纠正机制，改进高级计量方法的风险预测能力，促进方法和体系的持续改进。
（三）增进商业银行高级管理层和相关人员对计量模型的理解，充分认识模型的局限性，完善模型结果运用，确保资本计量准确反映商业银行的风险水平。
第九条 商业银行对资本计量高级方法的验证工作主要包括对计量模型和支持模型应用的政策、流程等体系（以下简称支持体系）的验证。
第十条 商业银行对资本计量高级方法计量模型进行验证时，应重点关注对模型开发样本数据、模型方法、重要假设和参数、模型开发过程和模型结果应用等方面的审查。
第十一条 商业银行应对用于资本计量的自行开发模型和外购模型进行验证，确保模型适用于本银行实际资产组合和风险状况。
第十二条 商业银行对支持体系进行验证时，验证范围应包括计量模型使用政策和流程、模型用户反馈信息和模型相关文档记录等方面。
第十三条 商业银行的验证工作应当关注模型结果在业务部门的表现和使用情况，验证结果和其他反馈信息应及时提供给高级管理层和模型用户，以推动计量模型及其支持体系的持续完善，推动模型结果的深入应用。
第二节 验证阶段
第十四条 商业银行的验证工作是一个持续、循环进行的过程。验证可分为内部投入使用前全面验证（以下简称投产前全面验证）、定期持续监控和内部投入使用后全面验证（以下简称投产后全面验证）三个阶段，每一阶段验证结果应作为启动下一阶段验证以及改进资本计量高级方法的重要依据。
第十五条 商业银行的投产前全面验证应包括对计量模型开发工作的验证，重点验证计量模型方法的合理性、关键定义的合规及可操作性、数据的真实完整性和风险量化的有效性等。
第十六条 商业银行资本计量高级方法相关计量模型和支持体系正式投入使用前，应进行全面验证。验证工作应涵盖相关政策、流程、模型、数据、IT系统和文档记录等方面，确保对计量模型和支持体系的稳健性、可靠性和合规性做出全面评估。
第十七条 商业银行应对资本计量高级方法进行定期持续监控，及时了解计量模型的表现，分析模型运行环境或假设条件发生变化对模型结果的影响，监测支持体系的运作状况。
第十八条 商业银行进行投产后的全面验证，应针对已投产的计量模型和支持体系进行全面检验和测试，形成综合评估结果，为资本计量高级方法的改进提供依据。商业银行应当根据资本计量高级方法的不同特点确定全面验证的频率。
第三节 验证治理结构
第十九条 商业银行应当建立完善的验证治理结构，确保验证工作持续、有效、独立地开展，并为持续改进资本计量高级方法提供依据。
第二十条 商业银行应建立经董事会或其授权委员会批准的验证政策，确保验证工作的规范性和独立性，并有效融入风险计量和日常管理体系中。验证政策应包含下列内容：
（一）明确董事会及其授权委员会、高级管理层、验证主管部门、验证部门或团队（以下简称验证主体）、计量模型设计开发部门或团队（以下简称模型设计开发主体）、计量模型应用政策制定部门或团队（以下简称政策制定主体）、计量模型应用部门或团队（以下简称模型应用主体）和审计部门在验证工作中的职责，明确验证结果达到设定标准是资本计量高级方法获得内部批准的前提条件。
（二）明确资本计量各类高级方法的验证范围、验证主体和基本方法，建立定期评估、更新验证工具和方法的机制。
（三）明确投产前全面验证、定期持续监控和投产后全面验证主体的确定原则，确保验证工作的独立性和客观性。
（四）明确投产前全面验证、定期持续监控和投产后全面验证的流程管理及结果运用政策，确保建立纠正机制，对计量模型和支持体系进行持续改进。
（五）明确对报告体系的要求，确保报告信息与报送频度满足本指引和银行内部风险管理的需要。
（六）建立并持续改进文档管理要求，确保验证过程能够被独立第三方检验和复制。
第二十一条 董事会及其授权委员会应履行以下职责：
（一）对本银行资本计量高级方法的体系框架和特点有概括性了解。
（二）审批或授权审批验证工作相关政策，每年听取一次有关验证政策执行情况的报告。
（三）监督高级管理层建立健全验证政策和执行机制，确保本银行有足够资源独立、有效地开展验证工作。
（四）确保内部审计部门采用系统、规范的方法对验证过程进行独立和客观的监督。
第二十二条 高级管理层应履行以下职责：
（一）深入了解本银行资本计量高级方法的体系框架和特点，了解影响计量模型的主要风险因素。
（二）组织制定本银行验证工作相关政策，建立健全验证流程和管理制度，确保验证工作在合理运用模型结果和推动资本计量高级方法改进等方面持续发挥作用。
（三）组织开展本银行的验证工作，明确各阶段验证主体，界定计量模型设计开发主体、模型应用主体和数据提供者等各相关方职责，配备足够的人力和信息科技资源，确保验证工作的独立性。
（四）定期听取验证工作的详细汇报，评估验证方法、工具及内部设定标准的合理性和有效性。每年至少听取一次有关投产后定期持续监测和全面验证的情况报告，在新的模型上线使用之前，听取投产前全面验证情况的报告。
（五）清楚了解现有资本计量高级方法存在的不足对本银行风险计量、业务活动和资本充足性的影响，负责审批重大修改或重新开发建议，向董事会及其专门委员会汇报资本计量高级方法的修改情况。
第二十三条 商业银行应指定验证主管部门，负责集团资本计量高级方法的验证工作，并组织开展本银行不同层面资本计量高级方法的验证工作。
验证主管部门应履行以下主要职责：
（一）负责集团或本银行验证政策的组织落实，统一验证工作框架和理论方法，规范验证工作流程。
（二）组织开展集团或本银行的全面验证工作，负责重要风险资本计量方法的投产前和投产后全面验证。
（三）协调开展本银行各类风险计量高级方法的验证工作，明确各阶段的验证主体。
（四）撰写集团或本银行验证报告，确保董事会及其授权委员会、高级管理层和模型应用主体了解集团和各层面资本计量高级方法的验证情况、主要验证结果和改进建议。
（五）向计量模型设计开发主体、政策制定主体、模型应用主体反馈验证信息，提出改进建议。
第二十四条 验证主体的职责设定应满足独立性要求。投产前和投产后全面验证主体应与计量模型设计开发主体保持独立，定期持续监控和投产后全面验证主体应与政策制定主体、模型应用主体保持独立。验证主体不应从模型应用主体的商业活动直接获益。
第二十五条 计量模型设计开发主体应负责提供验证工作所需建模数据样本、模型方法、重要假设、建模过程、使用说明以及模型局限性等方面的文档资料。
第二十六条 商业银行应建立一套满足本指引和内部管理要求的资本计量高级方法验证报告体系。根据验证类别、频率、重要性和报告用途的不同，报告体系应明确各类验证报告的要素、格式、发送范围、报告内容、详略程度、报告频度及批准权限。
第二十七条 商业银行内部审计部门负责对本银行资本计量高级方法验证工作进行监督，评估验证政策、管理架构、组织流程、实施重要环节和报告机制等的适用性、独立性和有效性，确保验证主体能够对模型和支持体系进行独立公正的查验。
第二十八条 内部审计应至少每年开展一次，涵盖验证工作的全过程。内部审计部门应及时向高级管理层反馈审计中发现的问题，定期向董事会或其授权委员会报告审计结果。
内部审计部门发现重大问题时，应向银监会及其派出机构报告相关情况。
第二十九条 内部审计人员应具备必要的专业知识和技能，熟悉本银行验证工作政策、流程和方法。
第四节 验证流程和方法
第三十条 商业银行对每一阶段的验证都应建立相应的程序，明确验证范围和内容，选择合适方法，制定详细操作规程，合理安排各项工作的顺序与频率，确保验证工作按计划运行。
第三十一条 商业银行的验证流程应包含验证触发机制，确保验证过程能够及时捕捉计量模型表现和支持体系的变化，适时启动验证工作。
第三十二条 商业银行的验证流程应包含应变机制，确保验证对象或验证工作条件发生重大变化而导致重大调整时，可及时记录和检查验证工作的变化，做好应对变化的工作预案，确保变化不阻碍验证工作的顺利实施。
第三十三条 商业银行应充分了解资产组合风险特征和资本计量高级方法的特点，对不同资产组合的风险设计相应的验证工具和方法，确保验证技术手段能有效实现验证目标。
第三十四条 商业银行应同时采用定量和定性的验证方法。定量验证主要通过返回检验和基准测试等方法，运用数理统计工具对模型的准确性、区分能力和稳定性进行验证。定性验证主要通过专家评估等方法，检验计量模型和支持体系相关治理结构、政策、流程、控制、文档管理和模型结果运用等情况。
第三十五条 验证主体应充分了解不同模型方法的局限性，针对计量方法的特点进行重点验证。
第三十六条 银监会鼓励商业银行建立自动监测系统，确保定期持续监控工作流程和标准的一致性。
第三十七条 验证主体应对验证过程进行全面记录，形成文档。文档应至少包括验证范围、内容、方法、步骤、结果、报告、已识别的缺陷以及整改措施和改进情况评估等。
第五节 验证支持体系
第三十八条 商业银行应当建立一套完整的验证数据管理流程，确保验证工作基于准确、适当和完整的数据。
第三十九条 商业银行应当具备能够有效支持验证工作的IT系统，提高验证工作的自动化程度，提升验证工作的效率和准确性。IT系统的内部控制要求参照《商业银行信息科技风险管理指引》。
第四十条 验证数据管理流程应包括以下方面：
（一）建立支持验证工作的数据集，能够完成输入数据的清理筛选、逻辑检验和后台不同来源的数据对账等功能，确保用于验证数据的准确性。如需建立验证样本数据集，应明确抽样标准。
（二）制定数据存储的管理办法，确保数据长期存储的安全性，满足验证工作对数据观察期的要求。
（三）制定手工录入数据规则，为数据输入人员提供必要的培训，减少数据手工输入错误。
（四）定期对验证数据的质量进行评估。
第四十一条 商业银行应当保存与验证工作相关的各类重要文档，详细记录验证工作的全部内容，确保验证工作能够被检验和复制，包括：
（一）高级计量方法开发技术文档。
（二）各阶段验证工作的分析文件和报告。
（三）政策和流程的形成依据，对相关风险计量的影响。
（四）根据验证工作采取改进纠正措施的记录。
（五）向董事会或高级管理层的汇报材料。
（六）内部审计报告。
（七）其他有助于第三方了解验证合规性的文档。
第三章 信用风险内部评级体系验证
第一节 总体要求
第四十二条 商业银行应对内部评级体系进行投产前全面验证，确保内部评级模型具备投入使用的基本条件，内部评级体系满足《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》的最低要求。投产前全面验证包括但不限于以下工作：
（一）对风险参数量化模型及其他评级相关模型进行开发阶段验证，涵盖风险量化的数据选取、参数估算、映射和参数应用四个阶段，包括对风险参数量化政策、流程、关键定义、建模数据和模型基础假设及方法论等的验证。
（二）对评级治理结构、评级体系设计、评级流程以及支持内部评级的IT系统和数据管理进行验证。
第四十三条 商业银行投产前全面验证报告应作为内部评级体系投入使用的审批依据，有关验证结果应作为定期持续监测指标阈值的确定依据。
第四十四条 商业银行应对内部评级体系进行定期持续监控，通过一系列监测指标评估计量模型和评级体系的表现，确保评级体系得到合理应用，有关计量模型的风险区分、校准能力和稳定性达到内部设定标准。定期持续监控包括但不限于以下内容：
（一）评级治理工作情况。
（二）评级系统运作情况，包括评级流程、评级推翻情况。
（三）评级政策执行和调整情况。
（四）评级使用情况。
（五）数据存储、管理、维护情况和数据质量。
（六）评级指标或风险变量的稳定性和预测性。
（七）评级模型的稳定性。
（八）评级分布和评级迁徙情况。
（九）评级模型使用环境的变化情况。
第四十五条 商业银行应根据不同资产特点结合客户履约表现更新情况确定合理的监控频率，形成监测分析报告。遇重大市场变动时，商业银行应及时调整监控频率。
第四十六条 当设定监测指标突破阈值时，商业银行应适时启动投产后全面验证。
第四十七条 商业银行应结合评级体系有效性年度检查，对内部评级体系进行全面验证，为内部评级体系继续使用或全面优化提供依据。当商业银行资产组合、授信政策及流程发生实质性变化，或经济周期等外部环境因素发生重大变化影响评级体系运行环境时，商业银行应及时启动全面验证。
第四十八条 商业银行应根据本银行内部评级体系和风险参数量化模型的特点，采用不少于两种方法验证模型的风险区分能力、准确性和稳定性。验证主体在了解模型逻辑和局限性的基础上，应能说明所选用验证方法的依据及适用性，并了解这些方法的局限性。
第四十九条 对于个人住房抵押贷款和合格循环零售风险暴露，至少每年重新确定一次存量客户的分池；按照归入零售风险暴露小企业的标准，至少每年重新确定一次归入零售风险暴露的小企业名单。
第五十条 商业银行应通过基准测试评估现行评级体系与其他评级结论的差异。商业银行应根据评级模型特征和评级体系选择合理的基准，对模型结果和评级结果分别进行基准测试。
第二节 对数据的验证
第五十一条 验证主体应对评级体系所用数据进行验证，包括对模型开发样本数据和评级运行实际业务数据的验证。
第五十二条 验证主体应对数据的完整性、一致性和全面性进行验证，审核模型自动输入数据和人工补录数据的采集范围是否适当，采集标准是否一致。
第五十三条 验证主体应对数据的准确性进行验证，审核模型输入数据是否真实可靠，避免数据输入出现重大偏差。
第五十四条 验证主体应运用勾稽检查、横向比较和趋势分析等方法进行数据质量分析与检查，验证数据在单一时点上经受逻辑检验的能力，以及多时点上连续性和一致性经受业务检验、统计检验与逻辑检验的能力。验证过程中应重点关注数据中的缺失值、异常值和极端值及其处理方法。
第五十五条 商业银行进行投产前全面验证时，应对建模样本数据进行审查。
（一）验证样本数据完整性时，应重点评估样本数目、观察期、满足建立评级模型基本要求的情况，分析样本数据的选取数量、选取时间段和采集频率对风险参数估计值准确性的影响。
（二）验证样本数据全面性时，应重点评估样本选取方法与步骤对样本数据代表性的影响，评估样本数据反映本银行信用风险暴露特征、信贷政策及外部经营环境的能力。
（三）验证样本数据准确性时，验证主体应审核数据清洗方法与过程对数据准确性的影响，并全面校验违约客户和违约债项的标识情况。对于需采用抽样方法验证准确性的风险暴露，应分析抽样方法的代表性。
（四）审核模型开发团队对样本数据集主要缺陷的理解和处理方法，评估上述处理对模型开发的影响。
第五十六条 验证主体进行投产后全面验证时，应定期对评级体系所使用数据和会计数据进行对账，评估数据一致性程度。
第五十七条 使用外部数据进行内部评级体系设计及验证时，验证主体应重点检验外部数据与内部数据之间的可比性、相关性和一致性。
商业银行应每年对继续使用外部数据的恰当性进行评估。
第三节 对评级模型的验证
第五十八条 验证主体应对评级模型关键定义的合规性和持续有效性进行核查，主要包括违约定义、损失定义及主标尺定义。
（一）审查违约定义与损失定义的界定与标识是否反映《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》的核心要求，违约定义的客观标准与主观认定是否合理。
（二）审查损失定义及实际执行是否持续涵盖直接成本、间接成本等具体内容并反映时间价值，在业务实践中是否具有合理性与可操作性。
（三）审查主标尺定义，其中评级级别和标准是否合理、直观，且能够有效区分风险，描述是否详细、可操作。不同业务线、部门和地区的评级级别标准是否保持一致。
第五十九条 验证主体应评估模型细分的依据和合理性，确保模型能够准确反映风险暴露风险特征。
第六十条 验证主体应对评级模型方法论进行验证，评估所选模型的内在逻辑、合理性、适用性与局限性，同时应能证明所选评级模型方法能够准确反映评级对象的风险特征和周期特征。
验证主体应评价不同评级方法论对风险估值准确性和稳定性的影响。
第六十一条 验证主体应评估模型参数和基本假设是否与实际资产组合的风险特征和外部经营环境持续保持一致，在经济环境发生改变时，相关假设和参数是否持续合理。
第六十二条 验证主体应检查建模过程的合理性，包括样本选取逻辑和依据、数据清洗方法与过程、模型参数选择、单变量分析、分数转换、多变量分析和样本与总体的映射依据等。建模及模型优化过程应有专门文档，确保能被第三方复制。
第六十三条 验证主体应对模型结果进行验证。
（一）对债务人评级模型和主标尺，结果验证包括违约概率集中趋势（长期平均违约率）合理性分析，模型输出结果与人工干预最终结果的关系和等级与违约概率对应的合理性等。
（二）对债项评级模型，结果验证包括不同种类债项的债项级别或违约损失率确定过程与结果的合理性，债项评级模型输出结果与人工干预最终结果的关系等。
（三）对于零售风险暴露，应检查评分与风险参数对应关系、实际结果与风险参数估计值的合理性，检查风险分池的逻辑、结构是否合理，基于风险划分的风险参数计量结果是否准确，资产池是否符合池内同质性和池间异质性要求。
第六十四条 验证主体应根据实际业务数据对债务人评级模型的区分能力进行验证，以确保模型能够按照债务人风险大小有效排序。模型区分能力应采用不少于两种方法进行检验，包括监测累积准确曲线及其主要指数准确性比率、ROC曲线及AUC系数、Somers’D和KS检验结果等。
第六十五条 验证主体应检查并文档记录模型的使用测试结果与实际业务的吻合性。
第六十六条 验证主体应采用外部基准测试的方法验证低违约资产组合的评级模型，若银行采用自行验证方法，应充分考虑数据不足的影响，尽量使用所有可获得数据，并采取数据加强方法来弥补数据的不足。
第四节 对违约概率的验证
第六十七条 商业银行应对违约概率估值进行验证。
第六十八条 验证主体应根据实际违约频率对违约概率估值的准确性进行验证。验证主体应采用不少于两种方法分析实际违约频率与违约概率估值的吻合程度，包括二项检验、卡方检验、正态检验、红绿灯方法、赫芬达尔指数和条件信息熵等方法。
第六十九条 验证主体应根据实际业务数据对债务人评级模型的稳定性进行验证，检验违约概率估值在时间和客户群变动情景下是否具有稳定性。
（一）商业银行应分析不同评级方法论对评级稳定性的影响，设定内部稳定性监测指标。
（二）验证主体应对不同时间段模型区分能力的稳定性进行验证，确保模型的区分能力至少在三年中满足内部设定的稳定性要求，并确保模型区分能力超过设定时限后随时间段长度的增大而逐渐减弱而非骤降。
（三）验证主体应评估经济和法律环境等模型使用前提条件发生变化对违约概率估值稳定性的影响。
第七十条 对于零售风险暴露违约概率稳定性的验证，除应满足本指引第六十九条规定外，还应验证资产分池的稳定性，评估新增客户在不同资产池之间的分布比例与原有客户的分布比例的一致性。
第七十一条 如果零售风险暴露的违约概率考虑了成熟性效应，验证主体应评估成熟性效应对违约概率估值稳定性的影响，包括：
（一）债项的成熟时间是否发生了变化。
（二）债项的账龄分布比例是否发生了较大变化。
（三）未成熟零售风险暴露的违约概率调整参数是否恰当。
第七十二条 验证主体应根据实际业务数据对债务人违约概率估值的审慎性进行验证。审慎性验证可通过统计方法比较违约概率估计值与实际违约频率，确保统计结果满足内部设定标准。
第五节 对违约损失率的验证
第七十三条 商业银行应参照本章第四节的相关要求，对违约损失率估值的风险区分能力、准确性和稳定性进行验证。
第七十四条 验证主体应验证违约损失率估值考虑经济衰退的方法和程度。
第七十五条 如运用清收违约损失率方法估算违约损失率，验证应包括对清收结束时间、可收回金额评估方法、成本评估方法和折现率选择等的验证。验证主体应重点评估下列内容：
（一）账龄分布（vintage）是否发生了变化，折现率是否包含了对于回收现金流波动性所采取的溢价。
（二）折现率是否与回收现金流之间存在期限错配。
（三）清收过程中发生的直接费用和间接费用是否得到了合理考虑。
第七十六条 验证主体应审阅违约损失率估计程序是否合理，即是否按照构建开发数据集、评估违约债项的已实现违约损失率和估计非违约债项的违约损失率等程序进行。
（一）验证开发数据集时，验证主体应评估违约债项样本是否有偏、是否包含违约情况相对较多和已实现违约损失率相对较高的年度数据、风险因素与评级或分池时所用风险因素是否有实质性差异、是否与违约概率所用违约定义保持一致。
（二）计算样本违约债项的实际违约损失率时，应评估经济衰退对违约损失率的影响。
（三）估算非违约债项的违约损失率时，应基于实证研究分析与其类似的违约债项已实现违约损失率的分布情况。
1．使用模型（如回归模型）直接得出或调整得出违约损失率估计值时，验证应通过样本外检验评估模型的预测能力。
2．运用专家判断对违约损失率估计值进行调整时，验证应重点检查调整依据和程序透明度，并检查调整政策执行情况的一致性。
第七十七条 验证主体可运用基准测试和返回检验的方法对违约损失率估值的准确性进行验证。进行基准测试时，验证主体应重点考虑违约定义差异、数据样本差异以及有关贷款收回、损失和折现率评估方法差异对基准比较结果的影响。建议验证主体采用与其自身资产池相近的外部数据（如第三方评级机构）为基准，若没有使用外部数据，应能提供充足的理由以及补偿性措施，如较高频率的返回检验，对于无法获得外部基准的估值，如零售风险暴露，银监会鼓励验证主体设定内部基准进行测试。
第七十八条 对零售风险暴露的违约损失率估计值进行验证时，应涵盖违约损失率池内债项同质性、池间异质性以及违约损失率参数设定的准确性。
第六节 对违约风险暴露的验证
第七十九条 商业银行应参照本章第四节的相关要求，对违约风险暴露估值的准确性和稳定性进行验证。
第八十条验证主体对违约风险暴露验证应侧重于对估计程序的评估。
（一）商业银行评估违约风险暴露估值样本数据时，应关注数据的完整性，包括违约后被收回的债项。
（二）验证主体应审核违约风险暴露估算的驱动因素的合理性，关注风险暴露估值过程中是否考虑到以下因素：影响借款人要求获取资金的因素、影响商业银行提供贷款的因素、可能作为借款人的其他资金来源的第三方态度和特定债项的性质等。
（三）运用专家判断对违约风险暴露估计值进行调整时，验证应重点检查调整依据和程序透明度，并检查调整政策执行情况的一致性。
第八十一条 商业银行对非衍生工具的表外资产项目使用100%的信用转换系数或整项债项的使用率，对表内项目使用当前未偿还余额时，一般不要求验证风险暴露估计值的准确性，但验证主体应评估风险暴露估计值的保守程度。
第七节 对IT系统的验证
第八十二条 验证主体应审核内部评级IT系统数据内容的全面性、完整性与有效性，建立的数据仓库与风险数据集市是否符合《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》第七章的核心要求，内部评级IT系统与其他IT系统是否达到有效整合、数据口径是否达到统一等。
第八十三条 验证主体应审核内部评级IT系统是否能有效支持评级运作、评级模型开发、评级模型的验证与优化、内部评级数据管理和风险报告等，数据采集、数据清洗、存储、备份、业务数据的定期加载、数据取样和数据分析等功能是否完善。
第八十四条 验证主体应审核内部评级IT系统是否经过功能测试、集成测试以及用户确认测试。
第八十五条 验证主体应审核内部评级IT系统是否具有可靠性与安全性。对系统的安全性与稳定性是否进行过测试，是否具有相关政策与措施控制数据的存取，是否有完整备份、恢复、回退计划以及业务持续性计划，以保证数据的完整性免受危机或灾难事故的影响。
第八十六条 验证主体应审核内部评级IT系统是否具有灵活性及可扩展性，能根据需要及时改进并升级IT系统，充分满足内部评级体系以及模型开发、运行对信息不断增加的需求，确保IT系统在扩展过程中不发生信息丢失的风险。
第八节 对政策和流程的验证
第八十七条 商业银行应对风险计量体系中的政策和流程进行验证，确保模型计量结果能够得到合理运用。
第八十八条验证主体应对政策和流程进行定性验证。
（一）验证政策和流程的合规性，评估相关政策是否满足本指引及银监会《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》、《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》和《商业银行专业贷款监管资本计量指引》等新资本协议相关指引的要求。
（二）验证风险计量政策和流程设置的依据和合理性，确保正确获取风险参数估计值。依据包括模型特点、评级方法论和评级独立性，合理性包括评级更新频率和评级人员的专业资格等影响模型结果质量的重要因素。
（三）验证政策和流程是否合理界定了风险计量和风险管理的关系。
（四）验证违约定义的完整性和维护及时性，包括技术性违约确定依据和合理性。
（五）验证评级发起、认定、推翻和更新等政策和流程的依据和合理性，检查推翻政策执行过程中是否主要依据模型未涉及的相关信息，是否有对同一风险因素重复考虑的情况等。
（六）验证对集团客户评级政策的合理性。
第八十九条 验证主体应对政策和流程进行定量验证。
（一）通过实际数据分别检验模型计量结果和评级体系认定结果的吻合程度，评估政策和流程对风险计量区分能力的影响程度，特别应关注违约定义的完整性维护和技术性违约的处理对区分能力的影响，关注其他类评级推翻政策对区分能力的影响。
（二）验证政策执行的一致性，评估和计算同一政策在商业银行内部不同组织架构和范围的理解、执行差异，特别关注基于专家判断的评分卡在执行中的一致性。结合对准确性和区分能力的验证结果，评估政策在不同区域和层次中的效果。
（三）评估政策和流程以及模型对风险计量影响的相关性，对于发生高相关性情况时，应特别关注政策和流程制定的合理性。
第九十条 验证主体应重点监测评级推翻的情况，检查是否建立了监控评级推翻的规范与流程，是否制定了针对人工推翻模型评级、参数排除或者修改模型输入等情况的判断条件。对评级推翻的验证可分推翻性质、授权人员和频率等维度进行。推翻验证应对照风险计量模型结果，审查不同推翻环节的推翻决定和程度对评级体系稳定性的影响，分析推翻政策和授权的合理性。
（一）应分别对评级人员推翻模型结果、评级认定人员推翻评级发起人员评级结果分别验证。
（二）如果存在评级推翻过于频繁的情况，商业银行应检查内部评级体系相应环节可能存在的问题，并从以下两个角度评估评级推翻情况：
1．推翻比例检验，分析推翻比例是否高于内部设定的容忍值。
2．推翻程度检验，检验推翻等级跨度大于内部设定级别的现象在所有推翻中所占比例是否高于内部设定的容忍值。
第四章 市场风险内部模型验证
第一节 总体要求
第九十一条 商业银行应对用于市场风险资本计量的风险价值模型以及与之相关的产品定价模型进行验证。
第九十二条 商业银行引入模型计算包括新交易产品或新交易业务的风险价值时，有关模型应经过投产前全面验证，确保模型对该产品或交易的估值和风险计量达到内部模型法的要求。
第九十三条 商业银行投产前全面验证报告应作为有关模型应用于新产品、新交易的审批依据。
第九十四条 商业银行每日应通过返回检验等手段对投入使用的市场风险内部模型进行持续监控，监控过程及结果的文档记录应确保独立第三方可据此充分了解持续监控情况。
第九十五条 如返回检验结果突破次数超过设定阈值，应及时书面报告商业银行内部负责市场风险管理的高级管理层，并适时启动投产后全面验证。
第九十六条 当商业银行持续监测结果表明需要对内部模型进行全面验证或市场风险内部模型出现如下变更时，需全面验证模型对风险变化的反映能力：
（一）当内部模型的假设、计量方法或使用的市场数据类型、数据加工方法发生重大改变时。
（二）当市场发生显著结构性改变或商业银行业务组合发生重大改变，并可能使内部模型不再适用于当前商业银行业务组合的风险识别和计量时。
（三）当增加新的模块及功能或系统升级时。
第九十七条 除出现第九十六条所述情形外，商业银行也应至少每两年进行一次对市场风险内部模型的全面验证，以确保模型可满足市场及本银行业务发展的需要。
第九十八条 高级管理层除应履行本指引第二章的一般性职责外，还需履行下述市场风险内部模型验证工作职责：
（一）了解模型原理和基本方法、假设条件和局限性，正确理解模型结果和报告。
（二）审批用于市场风险管理和资本计量的模型。
（三）批准并授权对模型进行修改或重新开发。
第九十九条 市场风险验证主体应履行以下职责：
（一）从银行实际情况出发，对模型的逻辑及概念的合理性进行独立评估，评估产品录入是否准确，对有分拆录入的交易，评估分拆方式是否合理。
（二）通过模型复制、建立平行模型或对比业内其他基准模型对模型定价引擎进行验证。
（三）将模型得出的结果与银行实际数据进行比较，如对风险价值模型进行返回检验。
（四）撰写模型验证文档，向高级管理层提交模型验证报告，并将验证结果反馈至负责模型开发、维护和使用的相关部门。
（五）对于在模型验证中发现的问题分析其产生的原因，并根据实际情况提出改进和优化建议。
第一百条 商业银行市场风险验证的文档管理应满足以下要求：
（一）对于自行开发模型的商业银行，模型开发团队应提交开发过程文档，具体包括：模型理论推导、编码说明、程序源代码、开发过程测试及验证文档、使用说明等；应确保独立的模型验证主体可根据文档完成模型验证工作。
（二）对于采用外购模型的商业银行，模型采购部门应要求系统提供商提供充分的模型使用手册及技术文档，以确保模型验证主体可根据文档完成模型验证工作。
（三）模型验证主体需提供完整、充分的验证文档，包括模型理论说明、定价算式推导、数据来源、平行模型结果对比等。模型验证人员还需在验证报告中对模型的有效性及局限性进行评估，并说明原因。
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2006年底以前制定的宣布废止或失效的政府规章目录
甘肃省兰州市人民政府
兰州市人民政府令
（2007年11月7日兰州市人民政府第24次常务会议审议通过 2007年11月15日兰州市人民政府令[2007]第5号公布 自公布之日起施行）
根据《中华人民共和国立法法》和国务院《规章制定程序条例》，市政府对我市2006年底以前制定的政府规章进行了清理，经2007年11月7日市政府第24次常务会议讨论决定：
一、对主要内容与新的法律、法规不相适应的，以及已被新的法规、规章代替的12件规章予以废止（目录见附件一）。
二、对适用期已过或者调整对象已经消失，实际已经失效的4规章，宣布失效（目录见附件二）。
附件一：
市政府决定废止的规章目录（12件）
┌──┬───────┬────────┬─────────┬────────┐ │序号│ 发文日期 │ 原文号 │ 文件名称 │ 废止理由 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市征收城市基础│《甘肃省城市基础│ │ 1 │ 1986年1月8日 │兰建规发字[1986]│设施系统配套费、增│设施配套费收费管│ │ │ │ 第036号 │容费实施细则 │理暂行办法》已作│ │ │ │ │ │出新规定 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ 兰房管字[88]第 │兰州市城镇房屋产权│已被建设部《城市│ │ 2 │1988年10月4日 │ 188号 │产籍管理办法 │房屋权属登记管理│ │ │ │ │ │办法》所替代 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │ │已被《兰州市房屋│ │ 3 │1992年3月28日 │兰政发[1992]41号│兰州市建设工程质量│建设和市政公用工│ │ │ │ │监督实施办法 │程质量监督管理办│ │ │ │ │ │法》所替代 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ 4 │1993年11月20日│ 令[1993]第1号 │兰州市工程建设施工│与相关上位法规定│ │ │ │ │招标投标实施办法 │不一致，有冲突 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市农村劳动力跨│劳社函[2005]18号│ │ 5 │1996年4月15日 │兰政发[1996]20号│省跨地区流动就业管│已将该办法的立法│ │ │ │ │理办法 │依据废止 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市军队转业干部│省政府已出台新的│ │ 6 │1996年5月17日 │兰政发[1996]46号│接收安置办法 │军队转业干部接收│ │ │ │ │ │安置办法 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │ │国家工商总局《商│ │ │ │ │兰州市地区开办市场│品交易市场登记管│ │ 7 │1996年12月14日│ 令[1996]第8号 │登记管理办法 │理暂行办法》已于│ │ │ │ │ │2004年6月30日废 │ │ │ │ │ │止 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │ │公安部《机关、团│ │ 8 │ 1997年7月7日 │兰政发[1997]52号│兰州市防火安全责任│体、企业、事业单│ │ │ │ │制暂行规定 │位消防安全管理规│ │ │ │ │ │定》已出台 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ 9 │1999年2月22日 │兰政发[1999]19号│兰州市非公有制经济│相关内容被上位法│ │ │ │ │统计实施办法 │替代 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市外引内联、介│相关条款实施难度│ │ 10 │2000年5月24日 │兰政发[2000]59号│绍外经合作项目中介│大，部分内容已过│ │ │ │ │人奖励实施细则（试│时 │ │ │ │ │行） │ │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市吸引人才政策│被市委、市政府下│ │ 11 │2000年5月25日 │兰政发[2000]60号│规定（试行） │发兰州市引进人才│ │ │ │ │ │办法替代 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ 12 │ 2001年1月9日 │ 令[2001]第1号 │兰州市法律援助办法│国务院法律援助条│ │ │ │ │ │例已经实施 │ └──┴───────┴────────┴─────────┴────────┘
附件二：
市政府决定宣布失效的规章目录（4件）
┌──┬───────┬────────┬─────────┬────────┐ │序号│ 发文日期 │ 原文号 │ 文件名称 │ 废止理由 │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市农村教育事业│ │ │ 1 │ 1997年9月1日 │兰政发[1997]76号│费附加征收管理使用│ 适用期限已过 │ │ │ │ │办法 │ │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市利用兰州第二│ │ │ 2 │1999年1月10日 │ 令[1999]第1号 │热电厂热源供热管网│ 适用期限已过 │ │ │ │ │工程建设管理办法 │ │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市培养造就跨世│“222人才工程” │ │ 3 │1999年12月24日│兰政发[1999]130 │纪学术技术带头人“│于2000年12月31日│ │ │ │号 │222工程”入选人员 │终止 │ │ │ │ │管理暂行办法 │ │ ├──┼───────┼────────┼─────────┼────────┤ │ │ │ │兰州市推进企事业中│ │ │ 4 │2000年5月16日 │兰政发[2000]52号│小学办学体制改革的│ 适用期限已过 │ │ │ │ │试行办法 │ │ └──┴───────┴────────┴─────────┴────────┘
